كيفية شراء الأسهم للمبتدئين

الوسيط الخاص بك هو المنصة التي ستقوم من خلالها بشراء وبيع والاحتفاظ بالأسهم. الاختيار مهم لأنه يؤثر على تكاليف التداول، والأدوات المتاحة، ودعم العملاء، ونطاق الاستثمارات التي يمكنك الوصول إليها. تشمل الوسطاء الرئيسيين في الولايات المتحدة تشارلز شواب، فيديليتي، TD أمريتريد (الذي اندمج الآن مع شواب)، إنترأكتيف بروكرز، ومنصات قائمة على التطبيقات مثل روبن هود وويبول.

للمستثمرين الدوليين، تقدم إنترأكتيف بروكرز أوسع وصول إلى الأسواق العالمية. عند مقارنة الوسطاء، ابحث عن عمولات صفرية أو منخفضة على تداول الأسهم، وعدم وجود حد أدنى للحسابات (أو حدود يمكنك تلبيتها)، ودعم الأسهم الجزئية (مما يسمح لك بالاستثمار بمبلغ 10 دولارات في سهم قيمته 200 دولار)، ومحتوى بحثي وتعليمي عالي الجودة، وموثوقية التطبيق المحمول، ومكانة تنظيمية قوية.

معظم الوسطاء الرئيسيين مؤمن عليهم من قبل SIPC، مما يحمي ممتلكاتك حتى 500,000 دولار إذا فشل الوسيط. تجنب المنصات غير المنظمة أو الخارجية التي تعد بميزات غير واقعية. الوسيط الذي تختاره هو علاقة طويلة الأمد، لذا ضع الاستقرار والموثوقية في المقدمة على الواجهات اللامعة.

عادةً ما يتطلب فتح حساب وساطة اسمك القانوني الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الضمان الاجتماعي أو رقم التعريف الضريبي، العنوان، معلومات العمل، وحساب مصرفي مرتبط للتمويل. تستغرق عملية التقديم من 10 إلى 20 دقيقة عبر الإنترنت وعادةً ما تتم الموافقة عليها في غضون يوم إلى ثلاثة أيام عمل. ستحتاج إلى اختيار نوع الحساب: حساب وساطة خاضع للضرائب يوفر أكبر قدر من المرونة ولكن دون مزايا ضريبية؛ IRA التقليدي يوفر مساهمات قابلة للخصم الضريبي؛ IRA روث يوفر نموًا معفى من الضرائب وسحوبات في التقاعد.

إذا كان صاحب العمل يقدم مطابقة 401(k)، قم بزيادة ذلك أولاً قبل فتح حسابات منفصلة. موّل حسابك عبر التحويل المصرفي (ACH)، أو التحويل البنكي، أو الشيك. التحويلات عبر ACH مجانية ولكنها تستغرق من يوم إلى ثلاثة أيام؛ التحويلات البنكية أسرع ولكن قد تتضمن رسوم. بعض الوسطاء يقدمون إيداعات فورية حتى حد معين، مما يسمح لك بالبدء في الاستثمار على الفور.

ابدأ بمبلغ يمكنك تحمل تركه مستثمرًا لمدة لا تقل عن بضع سنوات دون الحاجة إليه للطوارئ أو الفواتير.

لا تشتري سهمًا لأن شخصًا ما على وسائل التواصل الاجتماعي أخبرك بذلك. البحث هو أساس الاستثمار الناجح. ابدأ بفهم نموذج عمل الشركة: ماذا تبيع، من هم عملاؤها، وكيف تكسب المال؟ راجع تقارير الأرباح الأخيرة لتقييم نمو الإيرادات، وهوامش الربح، واتجاهات الأرباح. قارن مقاييس تقييم السهم (نسبة السعر إلى الأرباح، نسبة السعر إلى القيمة الدفترية، نسبة PEG) مع نظرائها في الصناعة.

اقرأ تقارير المحللين المتاحة من خلال وسيطك للحصول على وجهات نظر احترافية حول آفاق الشركة. تحقق من الميزانية العمومية للشركة لمستويات الديون: الديون المفرطة تزيد من خطر الإفلاس خلال فترات الركود الاقتصادي. انظر إلى نشاط المطلعين: هل يقوم التنفيذيون بشراء أو بيع أسهمهم الخاصة؟ راجع الوضع التنافسي للشركة: هل لديها ميزة مستدامة (علامة تجارية، براءات اختراع، تأثيرات الشبكة) أم أنها سهلة التعطيل؟ أخيرًا، اعتبر البيئة الاقتصادية الكلية: هل الاقتصاد ينمو أم يتقلص، وكيف يؤثر ذلك على آفاق الشركة؟ لا تحتاج إلى أن تكون خبيرًا، ولكن الاستثمار بدون بحث أساسي لا يختلف عن القمار.

عندما تكون جاهزًا للشراء، تحتاج إلى اختيار نوع الطلب الصحيح. الطلب السوقي يشتري السهم على الفور بأفضل سعر متاح. يضمن التنفيذ ولكن ليس سعرًا محددًا، وفي الأسواق سريعة الحركة، قد تدفع أكثر من آخر سعر تم اقتباسه. الطلب المحدود يحدد الحد الأقصى للسعر الذي ترغب في دفعه. يتم تنفيذ الطلب فقط عند السعر المحدد أو أفضل.

يمنحك هذا التحكم في السعر ولكنه يحمل مخاطر عدم التنفيذ إذا لم يصل السهم أبدًا إلى حدك. بالنسبة لمعظم المبتدئين الذين يشترون أسهمًا سائلة ذات قيمة سوقية كبيرة، فإن الطلب السوقي خلال ساعات التداول العادية يكون جيدًا لأن الفارق بين العرض والطلب عادة ما يكون مجرد سنت أو سنتين. بالنسبة للأسهم الأقل سيولة أو الظروف المتقلبة، توفر الطلبات المحدودة حماية مهمة.

أمر وقف الخسارة يبيع سهمك تلقائيًا إذا انخفض إلى سعر محدد، مما يحد من خسائرك. أمر وقف-حد يجمع بين محفز وقف وسعر حد، مما يوفر مزيدًا من التحكم ولكن أقل يقين في التنفيذ. يقدم بعض الوسطاء أيضًا أوامر شرطية، وإيقاف متحرك، وأوامر بركت لمزيد من إدارة المراكز المتقدمة.

بعد الانتهاء من بحثك وتمويل حسابك، انتقل إلى واجهة تداول الوسيط الخاص بك. ابحث عن السهم من خلال رمز السهم الخاص به (على سبيل المثال، AAPL لآبل أو MSFT لمايكروسوفت). راجع السعر الحالي، والتغيير اليومي، والفارق بين العرض والطلب. اختر "شراء" وأدخل عدد الأسهم أو المبلغ الذي ترغب في استثماره. إذا كان الوسيط الخاص بك يدعم الأسهم الجزئية، يمكنك استثمار أي مبلغ بغض النظر عن سعر السهم.

اختر نوع الطلب الخاص بك (سوقي أو محدد)، راجع ملخص الطلب، وأكد. يجب أن يتم تنفيذ الطلب في غضون ثوانٍ لطلب سوقي على سهم سائل. بعد التنفيذ، سترى المركز في محفظتك مع متوسط سعر الشراء، والقيمة الحالية، والربح أو الخسارة. تهانينا، أنت الآن مالك سهم. قاوم الرغبة في التحقق من السعر كل ساعة. يعمل الاستثمار في الأسهم بشكل أفضل مع منظور طويل الأجل.

التقلبات اليومية هي ضوضاء؛ الأداء الأساسي للأعمال على مدى سنوات هو ما drives returns. ضع تذكيرًا لمراجعة محفظتك شهريًا أو ربع سنوي بدلاً من الهوس بالحركات اليومية.

شراء سهم واحد يركز مخاطر الاستثمار في شركة واحدة. التنويع، وهو توزيع استثماراتك عبر عدة أسهم وقطاعات وفئات أصول، هو الطريقة الأكثر موثوقية لتقليل مخاطر المحفظة دون التضحية بالعوائد المتوقعة. نهج عملي للمبتدئين هو استراتيجية النواة والأقمار الصناعية: خصص 60 إلى 80 في المئة من محفظتك لصناديق المؤشرات الواسعة (مثل SPY للأسهم الكبيرة في الولايات المتحدة، VXUS للأسواق الدولية، وBND للسندات) كنواة مستقرة، و20 إلى 40 في المئة لأسهم فردية أو صناديق مؤشرات قطاعية كأقمار صناعية لزيادة العائد المحتمل.

ضمن ممتلكاتك الفردية، استهدف على الأقل 10 إلى 15 سهمًا عبر قطاعات مختلفة. تجنب وضع أكثر من 5 إلى 10 في المئة من محفظتك في أي سهم واحد. قم بإعادة التوازن ربع سنوي أو سنوي للحفاظ على تخصيصك المستهدف، من خلال بيع المراكز التي نمت فوق وزنها المستهدف وإضافة إلى المراكز التي انخفضت. التنويع لا يلغي المخاطر، ولكنه يضمن أن فشل شركة أو قطاع واحد لا يمكن أن يدمر محفظتك بالكامل.